保険相談の活用法

保険ショップの相談サービスで自分にベストな保険を選びましょう

保険ショップの便利なサービスのひとつに、保険に関する質問をファイナンシャル・プランナーにいつでも尋ねることができる、というものがあります。

これは基本的に無料サービスなので、少しでも気になる点があれば、どんどん積極的に利用するとよいでしょう。保険に加入したい人をはじめ、今加入している保険が本当に自分に合っているかなど、その機会やタイミングはいくらでもあると思います。

保険というものは、環境の変化によって何がベストな選択かということが、どんどん変わっていくものです。たとえば、結婚をきっかけに保険に加入する人も多いと思いますが、その状況からさらに子供が生まれたり、マイホームを購入したりすれば、必要な保険や金額も変わっていくでしょう。そんなときには、ぜひこのサービスを利用して見直しを検討してみてください。

これは逆に、相談する前にこれから自分たちの人生設計をどうしていくのか、改めて考えたり家族と話し合っておくことで、自分の正確な状況や希望を伝え、よりベストな提案を受けることができるようになる、という話でもあります。

これを身近な話でたとえてみると、お医者さんと患者の関係に近いように思います。たとえば、私たちが頭痛がするからといっていきなりドラッグストアを訪ねたとしても、棚にはさまざまな薬品が並んでいるうえに、素人では区別のつかないような似たものもいっぱいあります。いったい、どれを選んだらよいのかは簡単に分かりません。そもそも、その頭痛は何が原因で起こっているのか、それさえ分かっていないのです。

しかし、病院で医師に診察を受ければ、症状を正しく伝えることで、正しい病名を診断してくれるでしょう。そして、患者の病状や体質を考慮したうえで、もっとも適切な薬の処方箋を出してくれるわけです。これさえあれば、あとは薬局に行けばすぐにでも必要な薬を手に入れられます。

保険ショップでの相談というのも、まさに診察のようなものだと思います。相談者から人生設計などを聞き届けることで、どの保険が必要かを的確に判断し、それを選んで示してくれるわけです。

ちなみに、保険商品をくらべるうえで欠かせないものに、保障内容や保険料について詳しく記された保険設計書というものがあります。これは代理店でなければ出すことができず、たとえファイナンシャル・プランナーであっても、資格を持っていなければ扱うことができません。これはある意味、医師免許に近いものといえます。

その点、保険ショップではそもそも保険会社の代理店となっているので、保険設計書も問題なく出すことができます。それによって、しっかり内容を比較をしたうえで提案をすることができるわけですね。